Новые требования Минфина взвинтят цены на услуги банков для россиян
12:27 12.07.2016
Минфин обязал банки при открытии счетов физлиц проверять, не является ли клиент индивидуальным предпринимателем, и если да, то не заблокирован ли его счет по решению налоговых органов. Об этом пишет «Коммерсантъ».
Ведомство уточнило, что исключения не относятся ко счетам, вкладам и депозитам, которые индивидуальный предприниматель открывает для не связанных со своей работой операций.
«Затребовав у потенциального клиента свидетельство о присвоении ИНН, банк по количеству цифр сможет определить, предприниматель он или нет. Если предприниматель, по ИНН уже на сайте www.nalog.ru узнать, был ли у него заблокирован счет»,— объяснили в налоговой службе порядок действий для банков.
Многие банки оказались не готовы к такой ситуации.
«Даже при работе с компаниями, на проверку каждой из которых банк затрачивает априори больше времени и ресурсов, возникают сложности из-за массы неточностей в системе ФНС. Часто сведения о блокировках есть и в тех случаях, когда налоговый долг уже погашен. При проверке физлиц, которых в разы больше, в ускоренном режиме эти проблемы будут возникать неминуемо», — рассказала заместитель директора департамента розничного бизнеса ВТБ 24 Юлия Деменюк.
За последние несколько лет банки были вынуждены ввести ряд дополнительных проверок своих клиентов, как физических, так и юридических лиц, в рамках борьбы с финансированием терроризма, а также с отмыванием средств. Так, в середине 2015 года ЦБ обязал банки проверять происхождение средств как физических, так и юридических лиц, являющихся их клиентами.
